مع التطور السريع والمستمر في التكنولوجيا، باتت المؤسسات المالية مطالبة بتبني حلول مبتكرة تعزز من كفاءتها وتلبي توقعات عملائها المتزايدة، ويُعد الشات بوت أحد أبرز هذه الحلول، حيث يجمع بين تقنيات الذكاء الاصطناعي وسهولة الاستخدام، ليقدم تجربة أكثر كفاءة ورضا للعملاء، وذلك لما يوفره من تواصل على مدار الساعة واستجابات فورية لاستفسارات العملاء. وتشير الدراسات إلى أن نحو 70% من العملاء لديهم الاستعداد للتواصل  مع الشات بوت فيما يتعلق بالخدمات المصرفية، مما يؤكد أهمية هذا الحل الرقمي في القطاع المالي.
 في هذا المقال، سنستعرض أبرز الفوائد التي تجنيها المؤسسات المالية عند تفعيل خدمة الشات بوت.

 

 

فوائد خدمة الشات بوت في مساعدة المؤسسات المالية 

دعم العملاء على مدار الساعة:

يُمكّن الشات بوت المؤسسات المالية من تقديم خدمة مستمرة دون انقطاع، من خلال الرد الفوري على استفسارات العملاء في أي وقت من اليوم، مما يعزز من سرعة الاستجابة ويقلل من فترات الانتظار، ومن خلال تكاملها مع منصة سين، تصبح الخدمة أكثر مرونة وفاعلية.

تقليل التكاليف التشغيلية:

أتمتة المهام المتكررة مثل الرد على الأسئلة الشائعة اليومية يقلل العبء على الموظفين، مما يساعد المؤسسات المالية في خفض التكاليف وتحسين كفاءة الموارد البشرية.

تقديم محتوى توعوي وتثقيف مالي:

يُمكن للشات بوت تقديم دروس تعليمية وإجابة على الأسئلة الشائعة المتعلقة بالمنتجات المالية، مما يساعد العملاء على فهم أفضل للخدمات المتاحة واتخاذ القرارات المالية المناسبة.

تحليل البيانات وتقديم التوصيات:

يقوم الشات بوت بتحليل بيانات العملاء لتقديم نصائح مالية مُخصصة، مثل اقتراح خطط ادخار أو استثمارات تتناسب مع الأهداف المالية للعميل.

تعزيز الحماية ومراقبة الحسابات:

يساعد الشات بوت المؤسسات المالية في المراقبة المستمرة للنشاطات المصرفية، حيث يستطيع الشات بوت إرسال تنبيهات فورية عند حدوث أي نشاط غير طبيعي، مما يساعد في الكشف المبكر عن الاحتيال وتعزيز الأمان المالي.

تسهيل التسجيل وفتح الحسابات الجديدة:

يساعد الشات بوت المؤسسات المالية في سهولة تسجيل العملاء الجدد بسهولة، كما يساعد العملاء في خطوات فتح الحساب، تحميل المستندات، والإجابة على الأسئلة المتعلقة بالإجراءات، مما يجعل تجربة الانضمام أسرع وأسهل. 

 

 

كيف تدعم منصة سين المؤسسات المالية

توفر منصة سين حلولاً متكاملة تساعد المؤسسات المالية على تعزيز تواصلها مع العملاء وتحسين كفاءة عملياتها عبر قنوات التواصل الاجتماعي المختلفة، توفر سين تجربة تواصل فعّالة تسهم في بناء علاقات أقوى مع العملاء.  ومن أبرز المزايا: 

أتمتة خدمة العملاء:

توفر سين شات بوت للرد الفوري على مشاكل واستفسارات العملاء على مدار الساعة، مما يقلل من الحاجة إلى التدخل البشري ويُسرع حل المشكلات.

تحليلات متقدمة:

توفر المنصة تقارير مفصلة ولوحات تحكم تفاعلية تساعد الفرق الإدارية في تتبع مؤشرات الأداء، فهم سلوك العملاء، واتخاذ قرارات استراتيجية قائمة على بيانات دقيقة.

التسويق عبر الواتساب:

من خلال أدوات متقدمة في التسويق، تُمكن منصة سين المؤسسات المالية من إرسال رسائل تسويقية مخصصة عبر الواتساب، مثل تذكيرات الدفع، إشعارات التحديثات، رسائل ترويجية، مما يُعزز من تفاعل العملاء ويزيد من ولائهم لمؤسستك.

تحسين تجربة المستخدم:

من خلال تقديم ردود سريعة ودقيقة، تُسهم المنصة في رفع مستوى رضا العملاء وبناء ثقة مستدامة في الخدمات المقدمة.

 

 

التحديات المرتبطة باستخدام الشات بوت في المؤسسات المالية

 

على الرغم من الفوائد الكثيرة التي يقدمها الشات بوت، إلا أن هناك مجموعة من التحديات التي ينبغي أخذها بعين الاعتبار لضمان تقديم خدمة فعالة وآمنة:

الدقة والموثوقية:

الاعتماد على الشات بوت في تقديم المعلومات أو تنفيذ المهام يتطلب مستوى عالٍ من الدقة، فأي خطأ بسيط قد يؤدي إلى عواقب مالية جسيمة أو فقدان ثقة العملاء، لذلك، من الضروري إجراء اختبارات دورية للنظام ومراقبة أدائه بشكل مستمر لضمان موثوقيته وكفاءته.

كسب ثقة العملاء وتقبلهم للتكنولوجيا:

رغم تطور التكنولوجيا، لا يزال بعض العملاء يفضلون التفاعل مع موظفين بشريين، خاصة في الأمور الحساسة أو المعقدة كالأمور المالية، ولهذا يجب تصميم النظام بحيث يتيح للعملاء خيار التحدث مع ممثل خدمة بشري متى ما رغبوا في ذلك، لضمان شعورهم بالراحة والاطمئنان.

التعامل مع الاستفسارات المعقدة:

ليست كل الأسئلة أو المشكلات قابلة للحل من خلال الذكاء الاصطناعي، لذا من المهم وجود آلية واضحة لتحويل الحالات التي تتجاوز قدرات الشات بوت إلى موظفين مختصين، لضمان تقديم حلول دقيقة ومناسبة.

الخصوصية وأمان المعلومات:

نظرًا لحساسية البيانات المالية، فإن تأمين معلومات العملاء يُعد أولوية قصوى، لذا يجب على المؤسسات المالية الالتزام بمعايير الأمن السيبراني والامتثال للتشريعات والقوانين المحلية والدولية المتعلقة بحماية البيانات لضمان سرية وسلامة المعلومات.

 

 

أمثلة على استخدام شات بوت في الشركات والمؤسسات المالية

Erica – Bank of America:

مساعد ذكي يُساعد العميل في متابعة المعاملات البنكية، وإرسال التنبيهات، كما يمكنه دفع الفواتير، التحقق من الرصيد، وإدارة الأموال بسهولة.

Ally Assist – Ally Bank:

يُسهل تتبع الحسابات، دفع الفواتير، ومراقبة الإنفاق، والإجابة على الأسئلة المتكررة، ويوفر وقت موظفي البنك للمهام الأكثر تعقيداً، كما أنه يقوم بتطوير نفسه تلقائيًا في كل يوم عن الذي قبله وبإمكانه فهم الرموز التعبيرية أثناء المحادثة.

Eno – Capital One:

مراقبة الحسابات بشكل مستمر وإرسال تنبيهات فورية، كما يكتشف أي نشاط مشبوه وغير طبيعي.

توفر خدمات شات بوت فرصة حقيقية للمؤسسات المالية لتعزيز تجربة العملاء من خلال دعم فوري على مدار الساعة، وسهولة الوصول إلى الخدمات، واستجابة أسرع، ومع تزايد تطلعات العملاء نحو حلول رقمية ذكية، يصبح الشات بوت أداة ضرورية للتفاعل الفعّال وتقديم خدمة مخصصة وآمنة، لذا، فإن الاستثمار في هذه التقنية يمنح المؤسسات المالية ميزة تنافسية ويضعها في موقع ريادي لتلبية احتياجات عملائها بكفاءة عالية.